Главная
Хотите открыть
банковский вклад?
Внутренний контроль
Организация внутреннего контроля ООО КБ «Дружба»

В целях защиты интересов Банка, его участников, инвесторов и клиентов путем контроля за соблюдением сотрудниками Банка при выполнении ими своих служебных обязанностей, требований законодательства Российской Федерации, иных нормативных актов и указаний Банка России, стандартов деятельности и норм профессиональной этики, а также внутренних нормативных актов Банка, обеспечения контроля за своевременной идентификацией, оценкой и принятием мер по минимизации рисков масштабам и характеру проводимых Банком операций, разрешения конфликтов интересов, возникающих в процессе деятельности Банка, мониторинга процесса функционирования внутреннего контроля, выявления и анализа проблем, связанных с его функционированием, разработки предложений по его совершенствованию и повышению эффективности, в Банке действует система внутреннего контроля, включающая:

    Органы управления Банка:
      Общее Собрание,
      Совет Директоров,
      Правление Банка,
      Председатель правления Банка.
    Ревизионную комиссию;
    Службу внутреннего аудита;
    Службу внутреннего контроля;
    Главного бухгалтера и его заместителя;
    Отдел управления рисками;
    Ответственного сотрудника за реализацию Правил внутреннего контроля в целях      противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и      финансированию терроризма и программ их осуществления (начальник юридического      отдела);
    Иных подразделений и лиц, осуществляющих внутренний контроля в соответствии с      полномочиями, определенными внутренними документами Банка.

Служба внутреннего контроля

Для содействия органам управления Банка в обеспечении его эффективного функционирования в Банке созданы служба внутреннего аудита и служба внутреннего контроля.

Служба внутреннего аудита осуществляет следующие функции:

    Проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля в целом, выполнения      решений органов управления банка (общего собрания участников, совета директоров,      исполнительных органов банка), в том числе:
    Проверка эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления      банковскими рисками, установленных внутренними документами банка (методиками,      программами, правилами, порядками и процедурами совершения банковских операций и      сделок, управления банковскими рисками), и полноты применения указанных документов.
    Проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием      автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и      их защиты от несанкционированного доступа и (или) использования, с учетом мер, принятых      на случай нестандартных и чрезвычайных ситуаций в соответствии с планом действий,      направленных на обеспечение непрерывности деятельности и (или) восстановление      деятельности банка в случае возникновения нестандартных и чрезвычайных ситуаций.
    Проверка и тестирование достоверности, полноты и своевременности бухгалтерского учета и      отчетности, а также надежности (включая достоверность, полноту и своевременность) сбора      и представления информации и отчетности.
    Проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности представления иных      сведений в соответствии с нормативными правовыми актами в Банк России и в органы      государственной власти.
    Проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества банка.
    Оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых банком операций и      других сделок.
    Проверка процессов и процедур внутреннего контроля.
    Оценка корпоративного управления банка, включая соблюдение этических принципов и      корпоративных ценностей банка, порядка постановки целей банка, мониторинга и контроля      их достижения, уровня нормативного обеспечения и процедур информационного      взаимодействия, обеспечения прав участников, процедур раскрытия информации о      деятельности банка.
    Оценка эффективности организации функционирования системы оплаты труда и ее      совершенствования.
    Проверка соблюдения председателем правления и правлением банка стратегий и порядков,      утвержденных советом директоров банка.
    Проверка деятельности службы внутреннего контроля банка и отдела управления рисками      банка.
    Другие вопросы, предусмотренные внутренними документами банка.

Служба внутреннего контроля осуществляет следующие функции:

    Выявление комплаенс-риска, то есть риска возникновения у Банка убытков из-за      несоблюдения законодательства РФ, внутренних документов Банка, стандартов      саморегулируемых организаций (если такие стандарты или правила являются      обязательными для Банка), а также в результате применения санкций и (или) иных мер      воздействия со стороны надзорных органов (далее - регуляторный риск).
    Учет событий, связанных с регуляторным риском, определение вероятности их      возникновения и количественная оценка возможных последствий.
    Мониторинг регуляторного риска, в том числе анализ внедряемых кредитной организацией      новых банковских продуктов, услуг и планируемых методов их реализации на предмет      наличия регуляторного риска.
    Направление в случае необходимости рекомендаций по управлению регуляторным риском      руководителям структурных подразделений кредитной организации и исполнительному      органу, определенному внутренними документами Банка.
    Координация и участие в разработке комплекса мер, направленных на снижение уровня      регуляторного риска в Банке.
    Мониторинг эффективности управления регуляторным риском.
    Участие в разработке внутренних документов по управлению регуляторным риском.
    Информирование сотрудников Банка по вопросам, связанным с управлением регуляторным      риском.
    Выявление конфликтов интересов в деятельности Банка и ее сотрудников, участие в      разработке внутренних документов, направленных на его минимизацию.
    Анализ показателей динамики жалоб (обращений, заявлений) клиентов и анализ соблюдения      Банком прав клиентов.
    Анализ экономической целесообразности заключения Банком договоров с юридическими      лицами и индивидуальными предпринимателями на оказание услуг и (или) выполнение      работ, обеспечивающих осуществление Банком банковских операций (аутсорсинг).
    Участие в разработке внутренних документов, направленных на противодействие      коммерческому подкупу и коррупции.
    Участие в разработке внутренних документов и организации мероприятий, направленных на      соблюдение правил корпоративного поведения, норм профессиональной этики.
    Участие в рамках своей компетенции во взаимодействии Банка с надзорными органами,      саморегулируемыми организациями, ассоциациями и участниками финансовых рынков.
    Иные функции, связанные с управлением регуляторным риском, предусмотренные      внутренними документами Банка.

Меры по противодействию легализации незаконных доходов

ООО КБ «Дружба» осуществляет меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с учетом требований Федерального Закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и документами Банка России в этой области.

В этих целях в банке 01.09.2016 г. утверждены Правила внутреннего контроля ООО КБ «Дружба» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программы:

    организации системы ПОД/ФТ;
    идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного      владельца;
    управления риском легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем, и      финансированию терроризма;
    выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и      операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях      легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию      терроризма;
    организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с      физическим или юридическим лицом и отказу в выполнении распоряжения клиента о      совершении операции;
    по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента;
    приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом (требования      распространяются и на клиентов, работающих по системе ДБО);
    подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ.

Ответственным за разработку и реализацию Правила внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является начальник юридического отдела Гайсина Лилия Раифовна,
тел.: (3452) 68-12-55.

  Анкета клиента - ООО КБ «Дружба»

  Часть 1. Общие данные

1.1.Фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование и наименование на иностранном языкеОбщество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Дружба», ООО КБ «Дружба»
1.2.Организационно-правовая формаОбщество с ограниченной ответственностью
1.3.Основной государственный регистрационный номер1027200000013, Свидетельство о государственной регистрации сер. 72 № 00138667
1.4.Дата государственной регистрации26 июля 2002 года
1.5.Место государственной регистрацииг. Тюмень, Управление МНС России по Тюменской области
1.6.Регистрационный номер, присвоенный Банком России990 от 28.11.1990г
1.7.Вид лицензии на осуществление банковских операцийЛицензия на осуществление банковских операций (по привлечению денежных средств физических лиц во вклады) и Лицензия на осуществление банковских операций (в рублях и валюте).
1.8.Номер лицензии990
1.9.Дата выдачи лицензий06.07.2012 г.
1.10.Адрес места нахожденияг. Тюмень, ул. М.Горького, д.68, корп.2/1
1.11.Почтовый адрес625048, г. Тюмень, ул. М.Горького, д.68, корп.2/1
1.12.Сведения о присутствии/отсутствии юридического лица и его постоянно действующего органа управления по местонахождению обществаОбщество и его постоянно действующий единоличный орган управления - временно исполняющий обязанности председателя правления Кобяшева Наталья Геннадьевна находятся по адресу: г. Тюмень, ул. М.Горького, д.68, корп.2/1
1.13.Номера контактных телефонов и факсов(3452) 68-12-53, 68-12-54(факс), 68-12-55
1.14.Адрес электронной почты, адрес web-сайтаkbdr@tmn.ru, www.bankd.ru
1.15.Банковский идентификационный код047106730
1.16.Идентификационный номер налогоплательщика / КПП7202010558 / 720301001
1.17.Сведения о величине зарегистрированного и оплаченного размера уставного капиталаРазмер зарегистрированного и оплаченного уставного капитала составляет 80 735,025 тыс.руб.
1.18.Коды форм федерального государственного статистического наблюдения:
ОКПО09317827
ОКВЭД65.12
ОКФС16
ОКАТО71401372000
ОКОПФ65
ОКТМО71701000001
1.19.Дата заполнения анкеты05.06.2017 г.

  Часть 2. Данные о структуре и положении на рынке

2.1.Сведения об учредителях, лицах, которые имеют право давать обязательные для клиента указания либо иным образом имеют возможность определять его действияУчастниками банка являются 12 физических лиц, из них 2 участника имеют долю в уставном капитале в размере, превышающем 5% уставного капитала
2.2.Сведения об органах клиента (структура органов управления юридического лица и сведения о физических лицах, входящих в состав исполнительных органов юридического лица)Органами управления ООО КБ «Дружба» являются:
* Общее собрание участников;
* Совет директоров в составе:
Мухаметзянов Раиф Мударисович -
председатель Совета директоров;
Члены Совета директоров:
Грисюк Ирина Николаевна;
Торопова Татьяна Васильевна;
Пудовкин Андрей Юрьевич.
* Правление банка в составе:
Кобяшева Наталья Геннадьевна -
временно исполняющий обязанности председателя Правления;
Члены Правления:
Калинина Галина Анатольевна -
главный бухгалтер;
Сидорюк Екатерина Юрьевна -
зам. главного бухгалтера.
* Единоличный исполнительный орган - Временно исполняющий обязанности председателя Правления -
Кобяшева Наталья Геннадьевна.
2.3.Обособленные подразделенияНе имеется
2.4.Сведения о корреспондентах клиентаПАО «Запсибкомбанк»
2.5.История, репутация, сектор рынка и конкуренцияСоздан как паевой банк на базе Кировского отделения агропромышленного банка СССР 28 ноября 1990 года, решением общего собрания участников банка от 18 ноября 1998 года организационно-правовая форма приведена в соответствие с действующим законодательством.
Банк в период всего периода своей деятельности работает устойчиво, своевременно осуществляя платежи по поручению клиентов, не допуская задержек в расчетах, и относится к числу финансово-стабильных кредитных организаций.

  Часть 3. Осуществляемая в ООО КБ «Дружба» в соответствии с требованиями   Федерального Закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. и Положения Банка России
  № 499-П от 15.10.2015 г. деятельность


3.1.Разработаны и утверждены Правила внутреннего контроля ООО КБ «Дружба» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).
3.2.Назначен ответственный сотрудник за ведение работы и осуществлению контроля за ПОД/ФТ.
3.3.Реализуются Программы подготовки и обучения работников банка по ПОД/ФТ, идентификации клиентов и выгодоприобретателей; определения уровня риска осуществляемых клиентами банка операций; приостановления осуществления клиентами операций по расчетным счетам, открытым в банке; отказ от проведения операций и т.д. и т.п.

Банк не имеет счетов в банках, зарегистрированных в государствах (территориях), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ, в соответствии с перечнем, предусмотренным ст.6 Федерального Закона 115-ФЗ; не поддерживает отношений с банками - нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

ООО КБ «Дружба» не открывает счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации; не открывает счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя. Банком установлена и функционирует в автоматическом режиме программа выявления клиентов, контрагентов банка, включенных в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности.
  Обратите внимание!

Если у Вас возникли какие-либо вопросы, Вы можете задать их по телефонам (3452) 68-12-53,
68-12-54, 68-12-55, электронной почте kbdr@tmn.ru, либо подъехать в наш офис.